虚拟货币交易平台清退时间

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　　诈骗是人类有史以来最难解决的问题之一。 WEEX 唯客交易所经常接到用户举报，说自己被假冒 WEEX 唯客的交易平台诈骗了。甚至小㊣编也从朋友那里听说，有专门的团队在批量化搭建仿冒知名交易所的诈骗网站，专门坑害数字货币投资经验不㊣足的小白用户。

　　WEEX 交易所已多次发布防诈风险提示，并创建了《加密货币客损交易平台与仿冒诈骗网站追踪器》专页，累计收录了40 多个仿冒 WEEX 交易所的诈骗网站和客✅损平台，以提醒广大网友注意避坑，防止㊣上当受骗。但仍有新的仿冒诈骗平台出现，不少网㊣友陆续被骗。

　　诈骗就跟蟑螂、蚊子一样，不可能被完全消灭。我们能做的只有不断学习，提高安全㊣意识，积累反诈知识。以下是 Youtuber 「呢喃猫商学院」在其教学影片中介绍的分辨一个加密交易所安不安全、是不是诈骗平台的4 个步骤，WEEX Blog 将其文字版分享出来（内容有删改），供币圈新人学习。

　　一间交易所是否可靠，可以从 Coinmarketpcap（CMC）、 Coingecko、非小号等虚拟货币投资者常用的第三方资讯网站来确认，这些资讯网站通常都会有交易所的㊣交易量排名。交易量排名高的虽然不能说✅ 100% 安全，但至少代表比较多人在使用它。

　　我们以 Coingecko 为例，它和 CMC 是币圈投资者最常使用的价格与数据追踪网站，也会针对交易所现货、衍生品交易量进行✅排名。我们可以透过搜寻相应的排行榜来确认一间交易所是否有被收录及其排名情况。

　　例如，要查询 WEEX 唯客交易所（WEEX E㊣xchange）。我们进入 Coingecko 首页，点击「交易平台」-「衍生行业」，就可以看到它目前在全球衍生品交易所排名第五。

　　WEEX 交易所是以合约交易为主，目前在✅全球衍生品交易所排名前五。但它在现货交易所排名也不低，目前是第 44。

　　不同资讯平台的查询结果会有差异，但正常情况下相差不会太大。我们透过 CMC 查询，目前 WEEX 在衍生品交易所㊣排名第 20，在现货交易所排名第 29。

　　查完排名之后，更重要的是，你还需要点进去看看交易所介绍资料里㊣登记的官网及 X、Telegram ㊣等社交账号的地址。如果有人贴了一个 WEEX 交易所的网址给你，你透过核对域名就可以分辨出他推荐的是不是仿冒平台。

　　再例如，我们换㊣成搜寻✅已被香港警方捣毁的诈骗平台 JPEX，就可以发现这个交易所没有被 Coingecko 收录，CMC 虽有收录，但点进去没有任何数据。

　　建议大家至少要选择在 Coi㊣ngecko 或 CMC 排名 T㊣op 100 的交易所，排名越靠前越好。当然，就算㊣排名在前 100，也不能完全代表这个平台就一定安全，还需要搭配其他㊣标准一起检核。

　　从监管的角度去检查一间虚拟货币交易所是否有受到第三方认证。我们可以在交易所官网提供的资讯里找到监管牌照等第三方认证信息，再到该监管牌照的网站，去检查㊣他们宣称的牌照是否存在、该牌照是否可靠。

　　以 OKX✅ 为例，我们可以从官方网站找到它的监管资讯，例如我们核对美国 MSB 牌照，点进去看证明文件，确定这是 MSB 的牌照，下面还有注册码。

　　我们再到美国 MSB 牌照的官方网站去搜寻这个注册码，看看这个证明文件到㊣底存不存在虚拟货币平台怎么下载不了。可以看到从金融犯罪执行局（FinCEN）官网是可以搜寻到的虚拟货币交易平台清退时间，证明这边个文件是真实的。

　　当然，每张监管牌照取得的难易度不同，监管范围也有差异。像 MSB 是反洗钱的，MTL 是监管虚拟货币交易业务的。但重点是，不论什么牌照，如果它宣称自己有，但实际上查了没有，那么这间交易所的信任分就要打折扣了。

　　当我们看到一间虚拟货币交易所或是一个团体告诉你，他们可以每年或每个月给你固定百分之多少的高额收益，而且还没有设定存款上限时，你要先去想一个问题：这个收益从哪里来？谁来出？

　　现在一般交易所理财产品都只能给到年化 5% 的利息，传统金融也只有年化 4%、5% 左右。但有人推荐给你的交易所却可以给到固定年化 20%，还没有存款金额上限，这就很诡异了。为什么其他交易所都不能给到这么高，只有它可以？这么高的收益从哪里来？

　　如果它给你的解释是，它有什么大数据量化套利模型，但却没办法给出㊣这东西的细节，那你千万不要信。回顾过往倒闭或卷款跑路的交易所，如 AAX、T-SET，或者传㊣统金融的资金盘，都有不少是靠高利息作为吸引用户✅入金的手段，来骗杀投资者。

　　像是前面提到的㊣ JPEX 交易所，当初也是打着 USDT 年化 20% 高利息无存款上限的口号在做宣传。要知道，连全球前三大交易所的 OKX 也只有年化 10%，而且还限制只㊣能存 1,000 USDT（超出 1,000 USDT 的部分就达不到 10% 的收益，这是吸引✅新用户的一种促销手段），难道 JPEX 是做慈善吗？至于他们的利息来源，普通人也查不出什么端倪，然后在半年之后 JPEX 就限制出金，当初高调租的区块链大楼也人去楼空了。

　　所以大家一定要小心那些打着高收益幌子做宣传的平台，你看中它㊣的利息，它盯着你的本㊣金。当然并不是说正常利息的交易所就一定安全，但以往的经验㊣已经实证了，给你固定高利息+ 无存款上限+ 无法解释收益来源的平台，有很大的几率会是诈骗团伙做的杀猪盘。

　　由于加密货币仍是监管不明朗的新兴产业，也不排除会出㊣现像 FTX 那种有着明星光环，但背后却挪用客户资金的欺诈状况。因此，我们还需要监控交易所的资金储备有没有异常。

　　中心化交易所用户的资金都是交易所代为保管，用户存进去多少钱，交易所的储备就要相应增加多少，不应该挪用客㊣户的钱去干别的事。交易所的储备会放在虚拟货币钱包里，我们可以透过区块链公开透明的特征，利用交易所公布的资讯去查询这些钱包里面的数据，了解交易所的储备。

　　自从 2022 年全球第二大交易所 FTX 因为被爆料挪用客户资金倒闭后，虚拟货币行业就开始重视公开透明化运✅营，由行业龙头 Binance 带头公布储备，让用户可以不定时去检查它的资金储备。

　　虽然目前没有一个公正的第三方机构去验证交易所统计的用户总资产跟交易所公布的资产储备是否吻合，但用户还是可以透过交易所公布的储备数据确认其目前的状态是否有异常。例如 FTX 倒闭前，团队就有人注意到 FTX 的稳定币资产储备两周内下降了 93%，这是一个相当异常的现象。后续 FTX 也真的开始限制出金、倒闭。

　　由此可见，从资金储备来检视一个交易所是否有异常是一个可行办法。这里推荐一个第三方查询工具——Defillama，并以 Binance 为例，教大家如何自己查询。

　　如果我们有一天发现平稳的曲线突然向下时可能就要留意了，是不㊣是交易所被 FUD，发生大量用户把资金提走的情况？这时候，如果交㊣易所有妥善保存用户资产，即使发生挤兑，也不用担心会有问题。但由于我们无法百分之百地了解交易所背后✅的运作，因此一旦出现交易所大额流出的情况，为了保护自己的资产安全，就应该先提现出来观察一段时间，以防万一再出现像 FTX 那么的黑天鹅。

　　以上是如何判断一间虚拟货币交易所是否安全、是不是诈骗的 4 条比较基本的筛选标准，可以帮助避开一些比较明显的诈骗交易所。但骗子也在不断进化，会有更多精心设计的诈骗手段，因此我们需要不断学习，了解它的商业模式、各项更复杂的数㊣据，才有可能识破更高阶的骗局。